¿Cómo saber cuál es mi régimen fiscal en el SAT?

¿No sabes en qué régimen fiscal estás registrado ante el SAT o cuál deberías tener según tu actividad? Tranquilo, es una duda muy común entre trabajadores, freelancers y emprendedores que inician su vida fiscal.

¿Qué es un régimen fiscal?

El régimen fiscal es la forma en que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) clasifica a los contribuyentes según la actividad económica que realizan y los ingresos que obtienen.

Cada régimen define qué impuestos debes pagar, con qué frecuencia y qué obligaciones tienes (como emitir facturas, declarar o conservar comprobantes).

En palabras simples:

El régimen fiscal indica “cómo tributas ante el SAT”, según a qué te dediques.

¿Cómo saber cuál es mi régimen fiscal en el SAT?

El SAT permite consultar tu régimen fiscal en línea, y hacerlo solo te tomará unos minutos.
Sigue este paso a paso:

Paso a paso para consultar tu régimen fiscal:

1. Ingresa al portal del SAT:
   Ve a https://www.sat.gob.mx y selecciona la opción “Mi portal”.
2. Accede con tu RFC y contraseña (antes CIEC) o con tu e.firma.
3. En el menú lateral, elige “Servicios por Internet” → “Guía de obligaciones”.
4. Se mostrará tu información fiscal actual:
   • Tu RFC completo
   • Tus obligaciones fiscales vigentes
   • El régimen fiscal en el que estás inscrito

💡 Tip: Si tributas en más de un régimen (por ejemplo, asalariado y arrendamiento), el SAT te mostrará todos, pero en tus facturas deberás indicar solo el que corresponda a cada operación.

¿Cuál es el régimen fiscal de una persona física?

Una persona física es cualquier individuo que realiza una actividad económica: puede ser empleado, profesionista, comerciante o arrendador.
Dependiendo del tipo de ingresos, el SAT la clasifica en uno o varios regímenes fiscales.

Los principales regímenes para personas físicas en México son:

Régimen Fiscal	Quiénes tributan	Límite de ingresos anuales
Régimen Simplificado de Confianza (RESICO)	Personas físicas con actividades empresariales, profesionales o arrendamiento, con ingresos menores a $3,500,000	Hasta $3.5 millones
Sueldos y Salarios	Quienes trabajan para un empleador y reciben un pago fijo	Sin límite específico
Actividades Empresariales y Profesionales	Comerciantes, profesionistas independientes, prestadores de servicios (ej. contadores, médicos)	Sin límite
Arrendamiento	Personas que rentan bienes inmuebles (casas, locales, bodegas, etc.)	Sin límite
Plataformas Tecnológicas	Quienes obtienen ingresos mediante apps como Uber, Didi, Airbnb o Mercado Libre	Hasta $300,000 si quieren retención definitiva
Régimen de Incorporación Fiscal (RIF)	Pequeños comerciantes o prestadores de servicios sin título profesional	Hasta $2 millones

¿Cómo puedo saber a qué régimen fiscal pertenezco?

Para saber a qué régimen perteneces, considera qué tipo de actividad realizas y cómo obtienes tus ingresos.
Aquí tienes algunos ejemplos prácticos:

• “Soy empleado de una empresa” → Régimen de Sueldos y Salarios
• “Soy médico o abogado independiente” → Actividades Profesionales
• “Vendo comida o tengo un pequeño negocio” → Régimen Simplificado de Confianza o Régimen de Incorporación Fiscal (según ingresos)
• “Rento una casa o local” → Régimen de Arrendamiento
• “Vendo por plataformas digitales” → Régimen de Plataformas Tecnológicas

Consejo: si tienes más de una fuente de ingresos, es posible tributar en más de un régimen. Por ejemplo, puedes ser asalariado y además tener arrendamiento.

¿Qué pasa si estoy en el régimen fiscal incorrecto?

Estar registrado en un régimen que no corresponde a tu actividad real puede traerte varios problemas:

• Multas o sanciones por incumplimiento fiscal.
• Rechazo de devoluciones de impuestos.
• Riesgo de auditorías o revisiones del SAT.
• Pérdida de beneficios fiscales (por ejemplo, deducciones o tasas preferenciales).

Qué hacer:
Puedes actualizar tu régimen fiscal en el portal del SAT, ingresando con tu RFC y contraseña y seleccionando la opción “Actualización de actividades económicas y obligaciones”.
Ahí podrás agregar, modificar o eliminar regímenes según tu situación actual.

¿Cómo cambiar o registrarte en un régimen fiscal?

Si apenas vas a darte de alta o deseas cambiar de régimen, estos son los pasos:

1. Obtén tu RFC si aún no lo tienes (en sat.gob.mx → “Trámites del RFC”).
2. Solicita tu e.firma, indispensable para firmar trámites digitales.
3. Ingresa a “Mi portal” → “Trámites RFC” → “Actualización de obligaciones fiscales”.
4. Selecciona el régimen correcto según tu actividad.
5. Guarda e imprime tu acuse de actualización.

Preguntas frecuentes sobre el régimen fiscal

1. ¿Cómo saber en qué régimen fiscal estoy si soy asalariado?
   • Ingresa a la consulta de datos fiscales del SAT (https://www.cloudb.sat.gob.mx/datos_fiscales/) y descarga tu PDF. Ahí encontrarás la clave 605 – Sueldos y Salarios.
2. ¿Qué régimen fiscal soy si soy persona física con negocio?
   • Si tienes ingresos por tu cuenta (sin patrón), puedes tributar en RESICO o en Actividades Empresariales y Profesionales, según tu nivel de ingresos y tipo de actividad.
3. ¿Qué clave de régimen fiscal tengo que usar en mi factura?
   • Depende de la actividad: el SAT asigna una clave numérica (por ejemplo, 626 para RESICO, 612 para Actividades Empresariales y Profesionales, 606 para Arrendamiento).

Conclusión

Saber cuál es tu régimen fiscal es esencial para cumplir correctamente con tus obligaciones ante el SAT y evitar multas o errores en tus facturas.
Con esta guía ya sabes cómo consultarlo en línea, identificar el tuyo según tu actividad y actualizarlo si es necesario.

Consejo final: revisa tu constancia de situación fiscal al menos una vez al año y mantén tus datos actualizados. Una correcta clasificación te permitirá facturar sin errores, deducir correctamente y aprovechar los beneficios fiscales que te corresponden.